Mihin sijoittaa 2025

Vuodesta 2025 on tulossa lupaava vuosi sijoittaa houkutteleviin kasvuyrityksiin. Selvitä, miksi scale-up-yrityksiin sijoittaminen ennen niiden pörssiin menoa voi olla arvokkaampaa kuin koskaan ja mihin kannattaa sijoittaa saadaksesi hyvän tuoton.

Sisällysluettelo

Milloin ja mihin kannattaa sijoittaa rahaa

Kun monet sijoittajat myyvät yhtiön osakkeita taloudellisen tai poliittisen tilanteen vuoksi, hinnat laskevat – ja tarjoavat näin muille edullisen tilaisuuden päästä osakkeenomistajaksi. Tätä kutsutaan vastasykliseksi sijoitukseksi.

Vastasyklinen arvosijoittaminen on pitkäaikaisten sijoittajien suosima strategia, jonka avulla he voivat hyötyä osakkeista tai joukkovelkakirjoista, jotka ovat aliarvostettuja markkinahäiriöiden vuoksi. Sijoittajat hyödyntävät tällä tavoin sitä, että rahoitusvälineet ovat usein huonoina aikoina ylimyytyjä ja siten aliarvostettuja suhteessa niiden sisältöön. Kun markkinaolosuhteet paranevat, niiden hintojen pitäisi tämän idean mukaan jälleen nousta.

Invesdor Nordicsin toimitusjohtaja Mari Lymysalo korostaa: ”Sijoittajien välinen kilpailu sijoituksista startup- ja kasvuyrityksiin on huomattavasti vähäisempää kuin aiemmin. Siksi erityisesti kasvuyritysten arvostus on laskenut merkittävästi riskipääoman puutteen vuoksi.”

Tämä skenaario pätee moniin kasvuyrityksiin ja avaa sijoittajille valtavia mahdollisuuksia osakesijoitusten, pääomasijoitusten ja kasvuyrityksiin osallistumisen muodossa tulevana vuonna.

Osakesijoitusten, pääomasijoitusten ja kasvuyrityksiin sijoittamisen piilevät mahdollisuudet

Jokaisessa markkinavaiheessa on voittajia. Kriiseissä ja taantumissa näitä voivat olla menestyvät start-upit tai kasvuyritykset, joilla on tulevaisuuteen suuntautunut liiketoimintamalli ja hyvin harkittu liiketoimintasuunnitelma. Näitä yrityksiä kutsutaan myös kasvuyrityksiksi.

”Valitut kasvuyritykset tarjoavat sijoittajille erinomaiset mahdollisuudet sijoittaa houkuttelevia tuottoja tarjoaviin yrityksiin – tässä tarvitaan markkinat tuntevien ja ammattimaisesti toimivien erityisasiantuntijoiden osaamista, jotta sopivat kasvuyritykset valitaan sijoituskohteiksi”, kertoo Mari Lymysalo Invesdorista.

Invesdor tarjoaa sinulle aina asiantuntemusta kasvuyrityksiin ja pääomasijoituksiin. Meiltä löydät vain ennalta valittuja sijoituskohteita, joihin voit päästä mukaan jo pienemmillä summilla.

Osallistuminen kasvuyrityksiin tapahtuu yleensä riskipääomasijoitusten tai pääomasijoitusten muodossa. Molemmissa muodoissa sijoittajat sijoittavat omaa pääomaa ja saavat näin omistusosuuksia kasvuyrityksestä. Molemmat sijoitusmuodot tapahtuvat ennen kuin kohdeyritys on listattu pörssiin, joten osake- tai joukkovelkakirjasijoitukset pörssissä eivät ole vielä mahdollisia. Ne eroavat toisistaan ennen kaikkea sijoitushorisontin ja sijoitusrakenteen osalta. Pääomasijoittajien tavoitteena on irtautua sijoituksesta listautumalla tai myymällä yritys kannattavasti.

Kasvuyritykset ovat selviytyneet menestyksekkäästi käynnistysvaiheesta ja noudattavat tulevaisuuteen suuntautuvaa strategiaa pätevän johdon kanssa. Nämä yritykset eivät kuitenkaan vielä tuota liian suuria voittoja, joilla ne voisivat rahoittaa lisäkasvua. Ne ovat riippuvaisia rahoittajista. Koska pankit ovat edelleen haluttomia myöntämään lainoja, kasvuyritysten tärkein vaihtoehto on riskipääomasijoittajien tai pääomasijoittajien osallistuminen.

”Tämän alan sijoitukset ovat yleensä vain institutionaalisten sijoittajien ulottuvilla, varsinkin kun vähimmäissijoitussumma ylittää usein yksityisten sijoittajien budjetin. Invesdor mahdollistaa kuitenkin kiinnostuneiden sijoittajien sijoitusten niputtamisen ja siten kasvuyritysten osakkeiden välittämisen myös yksityishenkilöille”, Mari Lymysalo sanoo.

Kun kyseessä ovat sijoitukset kasvuyrityksiin, me Invesdorilla olemme tukenasi, kun haluat rahoittaa lisäkasvua tai avata uusia markkinoita. Nämä kasvuyritykset tarjoavat erinomaisia mahdollisuuksia – mutta myös riskejä, jotka on laskettava tarkasti. Asiantuntijamme analysoivat kasvuyritysten mahdollisen menestyksen. Kasvuyritys otetaan hankesalkkuumme vain, jos tämä arvio on positiivinen.

Miksi kasvuyritykset ovat todistetusti parhaita sijoituskohteita vuonna 2025?

Lukuisat konfliktit ovat painaneet viime vuosina. Energiakriisin ja Itä-Euroopasta, Venäjältä ja Lähi-idästä tulevien toimitusten puutteen vuoksi fossiilisten polttoaineiden ja sähkön hinnat nousivat jyrkästi. Maailmanlaajuiset toimitusketjut katkesivat tai ainakin rajoittuivat merkittävästi. Tämä johti jyrkkiin hinnankorotuksiin kaikilla aloilla ja siten korkeaan inflaatioon.

Inflaation hillitsemiseksi keskuspankit nostivat korkoja useita kertoja. Korkojen nousu puolestaan johti osakemarkkinoiden romahdukseen, josta ne pystyivät toipumaan vuoden aikana vain osittain. Markkinoiden yleinen vauhti on kuitenkin hidastunut.
Invesdor Nordicsin toimitusjohtaja Mari Lymysalo selittää asiaa seuraavasti: ”Kasvuyritysten arvo perustuu tulevaisuuden odotuksiin. Näiden tulevien kassavirtojen arvo laskee korkojen noustessa. Muuttuneessa markkinaympäristössä pääomasijoittajien ja kasvuyritysten arvostusnäkemykset ovat erkaantuneet toisistaan, ja on kestänyt jonkin aikaa ennen kuin ne ovat lähentyneet toisiaan”, pääomasijoitusasiantuntija sanoo.

Mari Lymysalon vinkit kasvukasvuyrityksiin sijoittamiseen:

Määritä sijoitustavoitteet
Hajauta eri omaisuusluokkiin ja myös omaisuusluokan sisällä
Joukkorahoituksen mahdollisuuksien hyödyntäminen
Oikean yhdistelmän löytäminen: hyvä liiketoimintamalli ja kasvunäkymät
Ole hyvin perillä asioista ja tee harkittuja päätöksiä

Hyvänä nyrkkisääntönä pidetään sitä, että enintään kymmenen prosenttia koko salkusta tulisi sijoittaa listaamattomiin kasvuyrityksiin, ja nämä sijoitukset tulisi hajauttaa vähintään kymmeneen, kahteenkymmeneen tai useampaan kohteeseen. Lue lisää Project Manager Niklas Greenin haastattelusta.

Miksi sijoittaa kanssamme?

Invesdor Group on toiminut markkinoilla yli 10 vuotta, ja se on läsnä monissa Euroopan maissa. Sittemmin meistä on tullut yksi maanosamme suurimmista rahoitus- ja vaikuttavuusinvestointialustoista.

Tähän mennessä yli 194 000 sijoittajaa on sijoittanut yli 550 miljoonaa euroa eurooppalaisiin yrityksiin, yhteensä yli 1000 hankkeeseen. Oikeudenmukaisuus, yhteistyö ja ketteryys ovat yrityskulttuurimme peruspilareita. Joukkosijoittamisen ja joukkorahoituksen aloilla sijoittajat voivat osallistua tulevaisuuteen suuntautuviin yrityksiin pienemmillä summilla.

Palkittuna ja innovatiivisena joukkorahoitusalustana yrityksellämme on edustus viidessä Euroopan ydinmaassa. Keskitymme erityisesti toimialoihin, jotka käsittelevät ilmastonmuutosta ja ihmisten terveyttä. Tuemme näitä tulevaisuuden toimialoja ja tarjoamme siten asiakkaillemme houkuttelevia mahdollisuuksia päästä markkinoille. Yksityissijoittajilla on siten mahdollisuus osallistua suoraan kasvuyrityksiin, joilla ei käydä kauppaa missään pörssissä.